Descripción
Mediante Cartera Digital la institución puede gestionar visitas y manejar las aprobaciones o descartes a solicitudes activas de crédito de clientes mediante la administración de distintos perfiles en el proceso de colocación:
- Prospección: Pre-calificaciones de prospectos en tiempo real.
- Levantamiento de solicitudes: Registro de solicitudes en campo, incluyendo fotografías.
- Revisión y análisis: Módulo de revisión web capaz de observar, completar y editar.
- Aprobación y rechazo: Comité virtual con permisos de aprobación y rechazo.
Principales beneficios para el banco
- Los asesores tiene acceso inmediato a la información actualizada de sus clientes, incluyendo solicitudes, acuerdos de pago, historial de pago, información correspondiente a sus créditos, renovaciones y seguimiento.
- Permite la colocación inmediata desde el dispositivo móvil, mejorando la rapidez y efectividad de la colocación.
- Permite crear rutas inteligentes mediante algoritmos de inteligencia de negocios que toman en cuenta más de 10 criterios de optimización.
- El módulo de análisis posicional ayuda a identificar a aquellos clientes que se encuentran cerca de la ubicación del asesor y requieren algún tipo de gestión (ej.: renovaciones, seguimientos, cobro acuerdos de pago, deserciones, etc.).
- Permite la generación de reportes gerenciales con tablas inteligentes y gráficos por zona, agencias y usuarios. Informes de gestión de cartera, solicitudes de crédito, áreas de trabajo, perfiles de cliente y eficiencia y actividades diarias.
- Mejora en hasta un 60% en eficiencia el manejo de portafolio de clientes y sus interacciones operativas. Con los mecanismos de inteligencia de la solución, los usuarios identifican antes y de mejor manera a los clientes renovables.
Cartera Digital está diseñada para utilizarse activamente en campo y funciona integrada directamente con softwares transaccionales y cores bancarios.
- Micro Financieras
- Cooperativas
- Sociedades de Ahorro y Crédito
- Entidades de Recolección
Funciones adicionales:
- Calculador de Cuotas
- Actividades
- Administrativas
- Optimización de Rutas
- Actividades Promocionales
- Actividades Educativas
- Historial de Gestiones
- Colocación
MÁS INFORMACIÓN
